AML Richtlinien und Verifizierung

Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung gehören bei uns zum Alltag, nicht zum Kleingedruckten. Auf dieser Seite erklären wir, welche Pflichten aus unserer Curaçao Lizenz 8048/JAZ2020-013 folgen und was das konkret für Ihr Spielerkonto bei Betandplay bedeutet.

Unsere AML Grundsätze

Vertrauen entsteht durch Regeln, die wir ohne Ausnahme anwenden. Als Betreiber unter der Lizenz 8048/JAZ2020-013 der Aufsichtsbehörde von Curaçao unterliegen wir den Anti-Geldwäsche Bestimmungen unseres Lizenzrechts. Seit unserer Gründung 2023 schulen wir alle Mitarbeiter regelmäßig in diesen Vorschriften und überprüfen unsere internen Abläufe wiederkehrend.

Kein Geldfluss auf unserer Plattform bleibt unbeobachtet. Wir erfassen jede Transaktion, bewerten Risiken nach festen Kriterien und melden begründete Verdachtsfälle an die zuständige Financial Intelligence Unit. Dabei gilt für uns ein Grundsatz: Verdacht wird niemals ignoriert, sondern dokumentiert und geprüft.

• Know-Your-Customer Prüfungen bei Registrierung und vor der ersten Auszahlung
• laufende Überwachung aller Ein- und Auszahlungen
• Verdachtsmeldungen an die zuständige Behörde bei begründeten Anhaltspunkten
• regelmäßige Mitarbeiterschulungen und interne Audits
• keine Barzahlungen und keine anonymen Konten

Die Verifizierung Schritt für Schritt

Den Ablauf haben wir bewusst kurz gehalten. In den meisten Fällen ist Ihre Prüfung innerhalb von 1 bis 3 Werktagen abgeschlossen, bei vollständigen und klaren Dokumenten häufig schon deutlich früher.

• Öffnen Sie in Ihrem Konto den Bereich Verifizierung und wählen Sie den Dokumententyp.
• Laden Sie die Vorderseite Ihres Ausweises hoch, bei beidseitigen Dokumenten auch die Rückseite.
• Fügen Sie Adressnachweis und, falls gefordert, den Zahlungsmittelnachweis hinzu.
• Wir prüfen Ihre Unterlagen und melden uns per E-Mail mit dem Ergebnis oder einer Rückfrage.
• Nach erfolgreicher Prüfung erhalten Sie Bestätigung und alle Auszahlungsfunktionen.

Wie wir Ihre Dokumente schützen

Ihre Daten liegen verschlüsselt auf Servern mit streng begrenztem Zugriff. Nur autorisierte Mitarbeiter unseres Compliance Teams dürfen Einsicht nehmen, und auch nur für die Dauer der Prüfung. Die Übertragung läuft über SSL-Verschlüsselung, eine Weitergabe an Dritte erfolgt ausschließlich, wenn ein Gesetz dies ausdrücklich verlangt.

Wann wir die Herkunft klären

Source of Funds Nachweis

Bei größeren Beträgen oder einem ungewöhnlichen Einzahlungsmuster fragen wir nach, woher die Mittel stammen. Diese Frage ist keine Formalität, sondern gesetzliche Pflicht: Wir müssen ausschließen, dass über unser Casino illegale Herkünfte verschleiert werden. Ein Hinweis auf Ihre Vermögensverhältnisse genügt, Ihr Kontostand geht uns nichts an.

Als Nachweis akzeptieren wir unter anderem:

• Lohn- oder Gehaltsabrechnung der letzten Monate
• Jahreslohnzettel oder Steuerbescheid
• Bankauszüge, aus denen die Einzahlungen hervorgehen
• Verkaufsurkunden, etwa für Fahrzeug oder Immobilie
• Erbschaftsurkunde oder Schenkungsbestätigung

Wie wir Transaktionen überwachen

Einzahlungen und Auszahlungen

Automatisierte Systeme bewerten jede Einzahlung und jede Auszahlung in Echtzeit gegen definierte Risikokriterien. Manuelle Prüfungen schließen sich an, wenn Beträge, Frequenz oder Verhalten vom gewohnten Muster abweichen. Diese Kombination hält die Prüfung für Sie unauffällig, solange alles normal verläuft.

Auszahlungen leiten wir grundsätzlich auf dieselbe Zahlungsmethode wie Ihre Einzahlung, soweit diese Methode Auszahlungen unterstützt. Unterstützt sie keine Auszahlungen, erfolgt die Rückführung per Banktransfer oder auf ein verifiziertes E-Wallet. So stellen wir sicher, dass Gelder nur an Sie selbst zurückfließen.

Wenn die Verifizierung scheitert

Mögliche Maßnahmen

Fehlen Dokumente oder passen sie nicht zusammen, stoppen wir zunächst die Auszahlung. Ihr Konto bleibt in dieser Phase für Einzahlungen und Spiele gesperrt oder eingeschränkt, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Bei begründeten Zweifeln an Ihrer Identität oder der Herkunft der Mittel frieren wir das Konto vollständig ein und setzen die Prüfung fort.

Bleibt der Nachweis dauerhaft aus oder ergeben sich handfeste Hinweise auf Missbrauch, zahlen wir das Guthaben auf ein verifiziertes Zahlungsmittel zurück und schließen das Konto. Rückzahlungen erfolgen ausschließlich auf Wege, die wir zuvor geprüft haben, niemals in bar oder an Dritte.

Ihre Möglichkeiten

Haben Sie eine Rückfrage erhalten oder eine Ablehnung nicht nachvollziehbar gefunden, erreichen Sie unser Team rund um die Uhr im Live-Chat oder unter [email protected]. Fehlende Unterlagen reichen Sie einfach erneut ein, Unstimmigkeiten in Ihren Daten korrigieren wir nach gemeinsamem Abgleich. Gegen Entscheidungen können Sie sich jederzeit schriftlich beschweren.

Wie lange wir Dokumente aufbewahren

Verifizierungsunterlagen bewahren wir fünf Jahre über das Ende unserer Geschäftsbeziehung hinaus auf. Diese Frist ergibt sich aus den Aufbewahrungspflichten unserer Lizenz und deckt mögliche behördliche Prüfungen ab. Nach Ablauf löschen wir die Dokumente bzw. anonymisieren die Daten, sofern kein gesetzlicher Grund für eine längere Speicherung besteht.

Sie haben jederzeit Anspruch auf Auskunft darüber, welche Daten wir von Ihnen gespeichert haben, und auf ein Exemplar Ihrer eingereichten Dokumente. Berichtigungen veranlassen wir unverzüglich, sobald Sie uns einen Nachweis liefern.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung meines Kontos?

In der Regel 1 bis 3 Werktage. Voraussetzung ist, dass Ihre Dokumente vollständig, lesbar und aktuell sind. Bei Rückfragen durch unser Compliance Team verlängert sich die Prüfung entsprechend.

Warum muss die Auszahlung auf dieselbe Zahlungsmethode erfolgen?

Weil diese Regel sicherstellt, dass Gelder nur an die Person zurückfließen, die sie eingezahlt hat. Unterstützt Ihre Einzahlungsmethode keine Auszahlungen, überweisen wir per Banktransfer oder auf ein verifiziertes E-Wallet.

Was passiert, wenn ich keinen Herkunftsnachweis liefere?

Ohne den geforderten Nachweis bleiben Auszahlungen gesperrt. Liefert die Prüfung dauerhaft kein Ergebnis, zahlen wir Ihr Guthaben auf ein verifiziertes Zahlungsmittel zurück und schließen das Konto.

Wer kann meine Verifizierungsdaten einsehen?

Ausschließlich autorisierte Mitarbeiter unseres Compliance Teams, und nur für die Dauer der Prüfung bzw. einer behördlichen Anfrage. Die Daten liegen verschlüsselt und werden nicht an Dritte weitergegeben, sofern kein Gesetz dies verlangt.